悟达国师，在未受封国师之前，是个名叫知玄的和尚，年少时代参访丛林，在长安京都某寺挂单，遇到了一位僧人。这位僧人生了一种‘迦摩罗’的恶疾，通身生疮，发出冲鼻难闻的秽气，谁都厌恶和他来往，但知玄住于他隔壁，怜愍他的病苦，常常自动去照顾他，连一点讨厌躲避的脸色都没有。
后来病僧的病好了，感激知玄的德风道义，就对他说：‘我要走了，你以后会有难临身，不妨到四川彭州九陇山来找我，我会设法解救你的灾难。记住在有两棵大松树并立的标志，那就是我居住地方。’
后来，知玄和尚因为德行高深，唐懿宗十分崇敬，就封他为悟达国师。受封以后，住持安国寺，德名益彰，懿宗皇帝并亲自求教佛法，更赐沉香庄饰宝座，座高二丈许。然而就从这时开始，他却不幸在膝盖上生出一个人面疮来，有眉有眼，有口有齿，与人面一样，每天需要饮食喂他，疮像人一样开口啖食。知玄和尚痛苦万分，召请了各地名医，都拱手逊称无药可医。
就在群医束手，疮疾日烈时，突然记起当年那位病僧临别所说的话。于是前往西蜀入山去寻找。一日，傍晚时分，山路难行，正不知如何是好时，忽然看见两捆并立的松树，心中大喜，快步走向前去，只见广阔的殿堂，金碧辉煌，那位僧人已站在门前，两人相见万分欣喜，国师便把所患的怪疾的痛苦相告。僧人对他说：‘不要紧的，我这儿山岩下有清泉，等到明日去洗一下就会好的。’
翌日清晨，僧人命一孩童带路，引领国师到岩下清泉之畔。国师刚用手捧起水准备洗膝上人面疮时，不料痴竟出声大呼：‘不要洗！不要洗！’国师惊问：‘为什么？’疮说：‘您曾否读过西汉史书，袁盎与晁错传呢？’国师回答：‘曾读过’。人面疮就讥讽地说：‘您既然读过了，何以不知袁盎杀晁错的事？往昔的袁盎就是你，而晁错是我。当吴楚七国造反时，你在帝前谗我，致使斩我于东市，这冤深恨重，累世以来，我总想寻求机会报复，可是你十世以来，都是高僧，持戒十分精严，冥冥中有戒神在旁保护，使我无法近身报复。如今，由于你受皇上的恩宠，待遇丰厚，已到了奢侈挥霍地步，而动了希名欲利的心念，无形中阴德已损，因这缘故，才能接近报复你。现在，蒙迦诺尊者出面调解，赐我三昧法水，令我解脱，那么我们之间的夙冤，也告终结，从今以后，我不再和你为难作对。’
国师听了，非常震恐，连忙掬水来洗，一时痛入骨髓，晕绝在地不省人事。复苏后，觉得左腿已安然无恙，人面疮已不知去向。由此遂明白圣贤浑迹世间，不是凡情所可以测度的。国师欲回寺礼谢那位僧人，但金碧辉煌的崇楼宝殿，已杳无踪影。于是他筑一茅庵，自此不再下山。
悟达国师因蒙迦诺迦尊者垂慈，为他解了多生宿冤，为报答此特殊广大恩德，如经云：‘若不说法度众生，毕竟无有报恩者。’并为后人启忏悔之门，所以才着此‘慈悲三昧水忏’，意取尊者以三昧水洗人面疮，解积世冤业的缘故。
《慈悲三昧水忏》，共三卷，系依宗密大师之《圆觉经修证仪著录》而成，收于大正藏第四十五册。本忏是以净除三障为因，成佛成圣为果。主旨在解冤释结，消除往昔罪恶，回向无上菩提。